Top.Mail.Ru
ПРЕДНАМЕРЕННОЕ ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
Алгоритм распознавания преднамеренного и фиктивного банкротства должника. Какое наказание ждет лжебанкрота?
ПРЕДНАМЕРЕННОЕ ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО ФИЗИЧЕСКОГО ЛИЦА
Фиктивная процедура банкротства инициируется тогда, когда физическое лицо пытается избавиться от долгов, сохранив при этом собственные активы.

Преднамеренное банкротство отличается тем, что должник целенаправленно ведет себя к банкротству, чтобы освободиться от выплат и долговых обязательств.
ДЛЯ ЧЕГО ИНИЦИИРУЕТСЯ БАНКРОТСТВО

Фиктивное банкротство выгодно в разных случаях. К примеру:


  • Для полного или частичного списания долгов;
  • Для отсрочки должником своих финансовых обязательств;
  • Для закрытия ИП с возможностью уклониться от долгов;
  • Для взятия кредита с намерением ближайшего банкротства.

Главное намерение инициирования банкротства физлица – избавиться от финансовых обязательств перед банками, кредиторами, налоговой и т.д. Лжебанкрот таким способом может списать долг в полном размере или частично. Если говорить о финансовых отсрочках, то процесс банкротства замораживает все долговые выплаты и пени.


Преднамеренное банкротство – это совершение каких-либо действий (или бездействий) физлицом, ведущие его к неспособности погашать долги, и вследствие этого – к банкротству. Под действиями подразумеваются крупные займы или кредиты, на оплату которых нет и не предвидится средств или в заключении невыгодных сделок по заниженным стоимостям и т.д.

О БЕЗДЕЙСТВИИ В ПРЕДНАМЕРЕННОМ БАНКРОТСТВЕ
О БЕЗДЕЙСТВИИ В ПРЕДНАМЕРЕННОМ БАНКРОТСТВЕ

Если говорить о бездействии, то это применимо в том случае, когда идет речь о ненадлежащем исполнении финансовых выплат. К примеру, должник, имея на руках необходимые для ежемесячного платежа суммы, намеренно не погашает долг. Это приводит к росту суммы долга, процентов, а также к штрафам за просрочку.


Таким бездействием лжебанкрот причиняет ущерб кредитным организациям, одновременно извлекая выгоду для личных нужд. Поэтому преднамеренное фиктивное банкротство считается мошенническим, строго отслеживается и наказывается в соответствии с законодательством РФ.

Девушка бездействует в преднамеренном банкротстве
ПОЧЕМУ ТАКИЕ ВИДЫ БАНКРОТСТВА - МОШЕННИЧЕСТВО

Фиктивное и преднамеренное банкротство не являются законными.


Преднамеренное банкротство, как и фиктивное, считается преступлением по УК и КоАП РФ, и наказывается ответственностью административной (при некрупном ущербе), или уголовной.


В юридическом плане эти понятия различаются, однако оба сводятся к тому, что физическим лицом совершаются определенные противоправные действия, направленные на получение выгоды путем неуплаты долговых обязательств кредиторам или государству, сохранив при этом собственное имущество.

ПОЧЕМУ ТАКИЕ ВИДЫ БАНКРОТСТВА - МОШЕННИЧЕСТВО

Фиктивное и преднамеренное банкротство не являются законными.


Преднамеренное банкротство, как и фиктивное, считается преступлением по УК и КоАП РФ, и наказывается ответственностью административной (при некрупном ущербе), или уголовной.


В юридическом плане эти понятия различаются, однако оба сводятся к тому, что физическим лицом совершаются определенные противоправные действия, направленные на получение выгоды путем неуплаты долговых обязательств кредиторам или государству, сохранив при этом собственное имущество.

АЛГОРИТМ ЗАПУСКА ПРОЦЕДУРЫ БАНКРОТСТВА

Как правило, алгоритм, по которому физлицо инициирует процедуру ложного банкротства выглядит следующим образом:


  • Физлицо занимает внушительную сумму;
  • Тратит их на собственные нужды;
  • Распродает свое имущество;
  • Возбуждает процедуру банкротства.

То есть, гражданин берет на себя долговые обязательства по одному или нескольким кредитам в разных организациях, затем тратит всю сумму впустую или на какие-то личные пожелания (но не на озвученные в договоре цели). Затем он избавляется от имеющегося имущества, в т.ч., переписывая его на родственников или доверенных лиц, а затем заявляет о своей финансовой несостоятельности и инициирует банкротство. Как правило, последнее происходит в случаях долгов физлица от 500 тыс. руб., или когда долговые обязательства превышают цену всего имущества.

АЛГОРИТМ ВЫЯВЛЕНИЯ ЛОЖНОГО БАНКРОТСТВА
Для распознавания признаков преднамеренного или фиктивного банкротства используется общепринятый алгоритм действий.

Его осуществляет финансовый управляющий, разбирающийся в тонкостях данного процесса.
Он выявляет в действиях гражданина (индивидуального предпринимателя) признаки ложного банкротства, отслеживая состояние его денежных средств в различные промежутки времени и анализируя платежеспособность.

Также он изучает его сделки на целесообразность: законным ли образом они осуществлены, не имело ли место занижение стоимости, а также их выполнение по полагающимся рыночным условиям.
ЦЕЛИ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

Таким образом, главной задачей финансового управляющего при анализе состоятельности должника является проверка достоверности признаков банкротства.


Реальные факты банкротства должны соответствовать критериям, установленным по законодательству РФ. Физлицо во время процедуры банкротства обязано предоставить управляющему все материалы.


Помимо этого, ему запрещено мешать действиям специалиста или отказываться от требованийдолжны быть выданы все необходимые для процесса документы и материалы. В противном случае, процесс банкротства прерывается с сохранением при этом долгов физлица.

ЦЕЛИ ФИНАНСОВОГО УПРАВЛЯЮЩЕГО

Таким образом, главной задачей финансового управляющего при анализе состоятельности должника является проверка достоверности признаков банкротства.


Реальные факты банкротства должны соответствовать критериям, установленным по законодательству РФ. Физлицо во время процедуры банкротства обязано предоставить управляющему все материалы.


Помимо этого, ему запрещено мешать действиям специалиста или отказываться от требованийдолжны быть выданы все необходимые для процесса документы и материалы. В противном случае, процесс банкротства прерывается с сохранением при этом долгов физлица.

КАК РАСПОЗНАТЬ ФИКТИВНОГО БАНКРОТА: АЛГОРИТМ

Как проходит процедура по выявлению признаков фиктивного банкротства:


  • Проверяются признаки банкротства;
  • Анализируются сделки гражданина за последние пару лет;
  • Проверяется вся документация физлица.

Таким образом, первый этап начинается подачей индивидуальным предпринимателем или иным физлицом заявления на банкротство. В ходе процедуры выискиваются и оцениваются признаки его банкротства.


Затем проверяются сделки гражданина за последние 2-3 года, а также после инициации банкротства. Это происходит следующим образом: физлицо выдает имущественные документы финансовому управляющему, который, в свою очередь, подает запросы в Росреестр и банки с целью выявления всех проведенных сделок должника.


Далее, сопоставляя полученные материалы и документы, суд выявляет признаки фиктивного банкротства. Процесс банкротства намеренно усложнендля распознавания и недопущения мошеннических действий со стороны граждан или индивидуальных предпринимателей.

КОМПАНИЯ «ООО ПЕРЕДОВЫЕ РЕШЕНИЯ»

Для того, чтобы избавиться от долговых выплат законным образом, мы рекомендуем обратиться в нашу организацию«ООО Передовые решения».


Более того, мы даем 100% гарантию, что спишем все ваши долги в течение полугода, или же вернем затраченные вами средства по договору.


Мы специализируемся на банкротстве физических лиц. Наши юристы ориентируются во всех профессиональных тонкостях банкротства, поэтому, помимо экономии времени и средств, вы также сохраните ваши силы и останетесь в спокойствии.


Вы можете задать любые вопросы, касающиеся процедуры банкротства нашим юристам по телефону!

ПОКАЗАТЕЛИ ПРЕДНАМЕРЕННОГО БАНКРОТСТВА
ПОКАЗАТЕЛИ ПРЕДНАМЕРЕННОГО БАНКРОТСТВА
Девушка сжигает деньги для преднамеренного банкротства

Если говорить о сделках физлица, тогда есть несколько распространенных вариантов, которые рассматриваются как показатели преднамеренного банкротства.


К ним относят сделки купли продажи недвижимости по ценам значительно ниже рыночных или безвозмездные сделки (дарение). Также вызывают подозрение платежи не по целевым назначениям, неоправданные выплаты третьим лицам, или случаи быстрого возрастания задолженности за текущий период.


Иные случаи:


  • Внушительные покупки в момент, когда прекратились выплаты в пользу кредиторов;
  • Рефинансирование кредитных средств в сторону увеличения процентов;
  • Продажа должником основного источника дохода в бизнесе, которое привело к снижению его доходности.

Также сюда входит сокрытие имущества от финансового управляющего, резкое отчуждение имеющихся активов до процедуры банкротства, активное снятие наличных со счетов и многое другое.

ПОКАЗАТЕЛИ ФИКТИВНОГО БАНКРОТСТВА

Стоит обратить внимание на следующие моменты при фиктивном банкротстве гражданина или индивидуального предпринимателя:


  • Игнорирование просьбы о предоставлении необходимых документов;
  • Недостоверность сведений, предоставляемых суду или финансовому управляющему;
  • Фальсификация документов или материалов о бюджете физлица;
  • Получение должником новых кредитных средств, ухудшающие его общую финансовую ситуацию.

Таким образом, если физлицо в скорые сроки избавляется от имущества, активно проводит необоснованные сделки или намеренно расширяет свою долговую нагрузку перед инициированием процедуры банкротства – это может укрепить подозрения финансового управляющего и повлиять на его решение.


Проанализировав и проверив все полученные сведения, управляющий пишет отчет о выявленных или не выявленных признаках фиктивного или преднамеренного банкротства.

ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО

Фиктивное банкротство, как и преднамеренное, по законодательным нормам является мошенническим действием. Физлицо, выбравшее подобную стратегию, будет нести административную или уголовную ответственность.


Вид ответственности будет определяться исходя из степени и масштаба причиненного ущерба кредитным организациям.


Рассчитывать на административную ответственность физлицо может при нанесении некрупного ущерба. По пункту ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ лжебанкрот отделается штрафом от 1 тыс. руб. до 3 тыс. руб.


Уголовная ответственность для лжебанкрота наступает, если инициированием уголовного дела занимается кредитор или финансовый управляющий. Кредиторам важно инициировать проверки денежного состояния физлица, поскольку доказанный факт лжебанкротства даст им возможность вернуть свои средства.


Финансовый управляющийспециалист, которому доверена процедура банкротства физлица. Он уполномочен оценить реальное состояние финансов гражданина, и определить (при его наличии) факт фиктивного банкротства.

ОБ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ЗА ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО

Фиктивное банкротство, как и преднамеренное, по законодательным нормам является мошенническим действием. Физлицо, выбравшее подобную стратегию, будет нести административную или уголовную ответственность.


Вид ответственности будет определяться исходя из степени и масштаба причиненного ущерба кредитным организациям.


Рассчитывать на административную ответственность физлицо может при нанесении некрупного ущерба. По пункту ч.1 ст. 14.12 КоАП РФ лжебанкрот отделается штрафом от 1 тыс. руб. до 3 тыс. руб.


Уголовная ответственность для лжебанкрота наступает, если инициированием уголовного дела занимается кредитор или финансовый управляющий. Кредиторам важно инициировать проверки денежного состояния физлица, поскольку доказанный факт лжебанкротства даст им возможность вернуть свои средства.


Финансовый управляющийспециалист, которому доверена процедура банкротства физлица. Он уполномочен оценить реальное состояние финансов гражданина, и определить (при его наличии) факт фиктивного банкротства.

О НАКАЗАНИИ ЗА ФИКТИВНОЕ БАНКРОТСТВО
При нанесении крупного ущерба третьим лицам гражданин будет нести уголовную ответственность.

Это регулируется статьей 197 Уголовного кодекса РФ. По закону крупным ущербом является долг физлица, превышающий 2 млн 250 тыс. рублей. Суд может вынести для должника следующие виды наказания:

  • Штраф от 100 тыс. до 300 тыс. руб. (или в размере ЗП должника от года до 2 лет);
  • Принудительные работы для лжебанкрота до 5 лет;
  • Лишение свободы физлица до 6 лет (со штрафом до 80 тыс. руб.).

Однако следует знать, что привлечь лжебанкрота к подобного вида ответственности можно лишь тогда, когда инициирование процесса банкротства происходит самим физлицом.
Девушка получает наказание за преднамеренное и фиктивное банкротство
Если же заявление в Арбитраж о признании физлица банкротом подается кредитором, то управляющему не разрешено оценивать и анализировать фиктивное банкротство.
НАКАЗАНИЕ ЗА ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО

Преднамеренное банкротство регулируется законом и предусматривает все виды наказания.


Административная ответственность устанавливает часть 2 ст. 14.12 КоАП, если вред не считается крупным. Штраф, как и при фиктивном банкротстве, составляет от 1 до 3 тыс. рублей.


Уголовная ответственность определяется статьей 196 УК РФ. Наказанием могут также выступать штраф от 200 до 300 тыс. руб., работы до 5 лет, или лишение лжебанкрота свободы до 6 лет (включая штраф до 200 тыс. руб.). Мера наказания определяется в судебном порядке.


Физлицо в случае преднамеренного банкротства, как и в случае с фиктивным, привлекается к ответственности, исходя из суммы ущерба второй стороне договора. Крупным ущербом считается причинение вреда на сумму от 2 млн 250 тыс. руб.


Стоит помнить, что физлицо несет уголовную ответственность только тогда, когда судом доказана его вина, а именно – умышленные противоправные действия. Однако если действия совершались по иным причинам, к примеру, по юридической неграмотности, то физлицо не будет нести наказания.

НАКАЗАНИЕ ЗА ПРЕДНАМЕРЕННОЕ БАНКРОТСТВО

Преднамеренное банкротство регулируется законом и предусматривает все виды наказания.


Административная ответственность устанавливает часть 2 ст. 14.12 КоАП, если вред не считается крупным. Штраф, как и при фиктивном банкротстве, составляет от 1 до 3 тыс. рублей.


Уголовная ответственность определяется статьей 196 УК РФ. Наказанием могут также выступать штраф от 200 до 300 тыс. руб., работы до 5 лет, или лишение лжебанкрота свободы до 6 лет (включая штраф до 200 тыс. руб.). Мера наказания определяется в судебном порядке.


Физлицо в случае преднамеренного банкротства, как и в случае с фиктивным, привлекается к ответственности, исходя из суммы ущерба второй стороне договора. Крупным ущербом считается причинение вреда на сумму от 2 млн 250 тыс. руб.


Стоит помнить, что физлицо несет уголовную ответственность только тогда, когда судом доказана его вина, а именно – умышленные противоправные действия. Однако если действия совершались по иным причинам, к примеру, по юридической неграмотности, то физлицо не будет нести наказания.

СЛЕДСТВИЯ НЕЗАКОННЫХ ДЕЙСТВИЙ
Мужчина изучает информацию о административной и уголовной ответственности за преднамеренное и фиктивное банкротство

Федеральный закон № 127 позволяет физлицу законно освободиться от имеющихся долговых обязательств. Однако все возможные действия граждан или индивидуальных предпринимателей, направленные на сознательное приведение своего финансового состояния к банкротству строго пресекаются.


Самого лжебанкрота при этом наказывают в административном или уголовном порядке – и, что немаловажно, сохраняют за ним все долги.


Проверка по выявлению признаков банкротства возлагается на финансового управляющего, который анализирует финансы должника и составляет отчет о возможном преднамеренном банкротстве.

РЕЗЮМИРУЯ О ФИКТИВНОМ И ПРЕДНАМЕРЕННОМ БАНКРОТСТВЕ

Таким образом, незаконно признать себя банкротом можно в случае инициирования преднамеренного или фиктивного банкротства.

Фиктивное банкротство – когда физлицо признает себя банкротом, скрывая на деле имеющиеся возможности по выплате займов кредитным организациям.

Преднамеренное банкротство – когда физлицо умышленно бездействует или совершает действия, ведущие к его банкротству.

Оба вида банкротства наказываются законодательно. Административная ответственность для физлица наступает по ст. 14.12 и 14.13 КоАП Российской Федерации, уголовная ответственность – по ст. 195 и 196 УК Российской Федерации.

Если у вас возникли вопросы по оформлению процедуры банкротства или списанию долговых обязательств – обратитесь в «ООО Передовые решения».

Запишитесь на бесплатную консультацию – наши юристы с профильным образованием и высокой квалификацией подробно рассмотрят ваш конкретный случай, объяснят все тонкости и предложат наиболее приемлемое решение.

Звоните по номерам, указанным на сайте или пишите нам онлайн!
РЕЗЮМИРУЯ О ФИКТИВНОМ И ПРЕДНАМЕРЕННОМ БАНКРОТСТВЕ

Таким образом, незаконно признать себя банкротом можно в случае инициирования преднамеренного или фиктивного банкротства.

Фиктивное банкротство – когда физлицо признает себя банкротом, скрывая на деле имеющиеся возможности по выплате займов кредитным организациям.

Преднамеренное банкротство – когда физлицо умышленно бездействует или совершает действия, ведущие к его банкротству.

Оба вида банкротства наказываются законодательно. Административная ответственность для физлица наступает по ст. 14.12 и 14.13 КоАП Российской Федерации, уголовная ответственность – по ст. 195 и 196 УК Российской Федерации.

Если у вас возникли вопросы по оформлению процедуры банкротства или списанию долговых обязательств – обратитесь в «ООО Передовые решения».

Запишитесь на бесплатную консультацию – наши юристы с профильным образованием и высокой квалификацией подробно рассмотрят ваш конкретный случай, объяснят все тонкости и предложат наиболее приемлемое решение.

Звоните по номерам, указанным на сайте, пишите нам онлайн или оставляйте заявку на бесплатную консультацию!
Не знаете, как поступить именно в вашем положении?
Запишитесь на бесплатную консультацию и получите:

Индивидуальный план проведения банкротства
Анализ вашей ситуации и подбор оптимального решения
Оценка возможных рисков в вашем деле
НАШИ ПРЕИМУЩЕСТВА
  • 5 лет
    Более 5-ти лет практики по списанию долгов
  • 2 млрд
    Более 2-х миллиардов рублей списанных долгов физлиц
  • 18 000 дел
    Более 18 000 дел проведенных дел по списанию долгов
НАШИ ПРЕИМУЩЕСТВА
  • 5 лет
    Более 5-ти лет практики по списанию долгов
  • 2 млрд
    Более 2-х миллиардов рублей списанных долгов физлиц
  • 18 000 дел
    Более 18 000 дел проведенных дел по списанию долгов
ЧАСТЫЕ ВОПРОСЫ

39 САМЫХ ЧАСТО ЗАДАВАЕМЫХ ВОПРОСОВ ПО БАНКРОТСТВУ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ

Сроки проведения процедуры, этапы, последствия и критерии. Какие документы нужны для процедуры банкротства и кто может обанкротиться?

ДРУГИЕ СТАТЬИ
Показать больше статей